Bevezetés

1.1 Ezt a pénzmosás elleni szabályzatot a Clarity Castle S.R.L. (a „Társaság”, „Mi”, „Minket”, „A mi”, „Weboldal”, „Spinvoyage”) adja ki, amely Costa Rica jogszabályai szerint bejegyzett és működő társaság, 3-102-931758 cégjegyzékszámmal, székhelye: PROVINCIA 01 SAN JOSE, CANTON 15 MONTES DE OCA, SAN PEDRO, LOS YOSES, AVENIDAS OCHO Y DIEZ, CALLE TREINTA Y NUEVE, SEGUNDA OFICINA A MANO DERECHA, LY CENTER.

1.2 Online kaszinóüzemeltetőként, amely potenciálisan érzékeny ágazat a pénzmosás („ML”) és a terrorizmusfinanszírozás („TF”) fenyegetéseire, megértjük és elismerjük az ML és a TF jelentette veszélyt a nemzeti és nemzetközi biztonságra világszerte.

1.3 A Társaság teljes mértékben elkötelezett az összes alkalmazandó pénzmosás elleni („AML”) jogszabály és előírás betartása mellett. Elkötelezettek vagyunk olyan eljárások kialakításában, amelyek megakadályozzák és leküzdik a pénzmosást, a terrorizmusfinanszírozást, a csalást vagy bármely más bűncselekményi célt szolgáltatásaink jogosulatlan felhasználása révén.

1.4 Ez az AML szabályzat a Pénzügyi Akció Munkacsoport („FATF”) által meghatározott nemzetközi szabványokkal és az alkalmazandó nemzeti pénzmosás elleni jogszabályokkal összhangban készült. A szabályzat célja a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és más csalárd tevékenységek hatékony megelőzése a legmagasabb szintű jogi és szabályozási követelmények betartásával.

1.5 Az ebben az AML szabályzatban meghatározott normák az alábbi jogi keretrendszereken alapulnak, szilárd és nemzetközileg elismert alapot biztosítva a Társaság által kínált szolgáltatásokkal való visszaélés megelőzésére bevezetett eljárásokhoz:

EU AML irányelv: az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2015/849 irányelve, 2015. május 20., a pénzügyi rendszer pénzmosásra vagy terrorizmusfinanszírozásra történő felhasználásának megelőzéséről.
Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2015/847 rendelete, 2015. május 20., a pénzátutalásokat kísérő információkról és az 1781/2006/EK rendelet hatályon kívül helyezéséről (EGT-vonatkozású szöveg).
1. szeptember 18-i törvény a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről, valamint a készpénzhasználat korlátozásáról (pénzmosás elleni törvény).
Különféle rendeletek: személyekkel szembeni szankciók vagy korlátozó intézkedések, bizonyos árukra és technológiákra vonatkozó embargók, beleértve a kettős felhasználású termékeket is.

A Társaság AML-programja, beleértve a szolgáltatásaival való visszaélés megelőzésére fenntartott eljárásokat is, teljes mértékben megfelel ezeknek az előírásoknak.

1.6 A pénzmosás elleni szabályozások betartása érdekében a Társaság kijelölt egy megfelelőségi tisztviselőt, aki biztosítja ennek az AML szabályzatnak, az eljárásoknak és a releváns AML-jogszabályoknak való megfelelést a Társaságon belül, valamint a szolgáltatások nyújtása során. A megfelelőségi tisztviselő közvetlenül a vezetőség felügyelete alatt dolgozik.

1.7 A Társaság a KYC-programokat (Know Your Customer) is bevezette, mint a szolgáltatási, kockázatkezelési és ellenőrzési eljárások alapvető elemét.

Ilyen programok többek között:

ügyfélregisztráció / ügyfél-elfogadás;
ügyfélazonosítás / ellenőrzés;
az ügyféltevékenység folyamatos monitorozása;
kockázatkezelés;
gyanús tevékenységek jelentése az illetékes hatóságok felé.

1.8 A Társaság minden ügyfele tudomásul veszi, vállalja és elfogadja a következő feltételeket a Weboldal használatára és a Társasággal mint ügyféllel létrejövő üzleti tevékenységeire vonatkozóan:

1.8.1 Az ügyfél a Társaság ügyfeleként fennálló teljes időtartam alatt betart minden releváns, pénzmosásra és bűncselekményből származó bevételekre vonatkozó jogszabályt;

1.8.2 A Társaság úgynevezett „ismerd meg ügyfeledet” kötelezettségek alapján működik, amelyek feljogosítják a Társaságot arra, hogy pénzmosás elleni eljárásokat alkalmazzon a pénzmosási tevékenységek felderítésére és megelőzésére, ahol a pénzmosás bármely illegális tevékenységhez kapcsolódó pénzeszközök kezelését jelentheti, függetlenül az ilyen tevékenység helyétől;

1.8.3 Az ügyfél vállalja, hogy teljes mértékben együttműködik a Társasággal a pénzmosás elleni erőfeszítések során. Ez magában foglalja a Társaság által a játékosi fiókra, a Weboldal használatára stb. vonatkozóan kért információk megadását annak érdekében, hogy a Társaság az alkalmazandó jogszabályoknak megfelelően el tudja végezni a feladatait, joghatóságtól függetlenül;

1.8.4 A Társaság fenntartja a jogot bármely pénzátutalás késleltetésére vagy leállítására, ha okkal feltételezhető, hogy az adott tranzakció végrehajtása alkalmazandó jogszabály megsértéséhez vezethet, vagy ellentétes az elfogadható gyakorlattal;

1.8.5 A Társaság fenntartja a jogot bármely kereskedési tevékenység felfüggesztésére vagy megszüntetésére, ha okkal feltételezhető, hogy a szolgáltatásokat jogellenesnek vagy csalárdnak minősülő tevékenységekre használják;

1.8.6 A Társaság jogosult az ügyféladatokat csalárd vagy egyébként jogellenes tevékenységek kivizsgálására és/vagy megelőzésére felhasználni;

1.8.7 A Társaság jogosult az ügyféladatokat megosztani az alábbiakkal:

nyomozó hatóságokkal vagy bármely felhatalmazott tisztviselővel, akik segítik a Társaságot az alkalmazandó jogszabályoknak való megfelelésben, beleértve a pénzmosás elleni jogszabályokat és a KYC-kötelezettségeket;
olyan szervezetekkel, amelyek segítik a Társaságot az ügyfelei számára nyújtott szolgáltatások biztosításában;
kormányzati szervekkel, bűnüldöző hatóságokkal és bíróságokkal;
szabályozó testületekkel és pénzügyi intézményekkel.

Know Your Customer eljárás

2.1 A Társaság vállalja, hogy figyelemmel kíséri az ügyfelek játékosi fiókokban folytatott tevékenységét annak érdekében, hogy azonosítsa a normál vagy elvárt ügyfélviselkedéstől eltérő tranzakciókat, illetve bármely más gyanús tevékenységet.

2.2 E területek biztonságának garantálása érdekében a Társaság bevezette az ügyféltevékenység monitorozására vonatkozó intézkedéseket:

2.2.1 Több fiók létrehozásának megelőzése – a Társaság olyan rendszert hozott létre az ügyféltevékenység monitorozására, amely a több fiók létrehozására irányuló kísérletek felderítésére szolgál. Minden alkalommal, amikor az ügyfél kifizetést kér, a rendszer ellenőrzi a duplikált fiókokat, és megállapítja, hogy az ügyfél használt-e hamis proxy szervert. Ha duplikált fiókokat találunk, az összes ilyen fiók lezárásra kerül, és az ügyfélnek megtiltjuk új fiókok nyitását.

2.2.2 Szokatlan tranzakciók monitorozása – ha az ügyfél szokatlan befizetéseket hajt végre, amelyek rendszerszintű figyelmeztetést váltanak ki, a Társaság felveszi vele a kapcsolatot, hogy magyarázatot kérjen a szokatlan tevékenységre. Ha az ügyfél nem ad kielégítő magyarázatot vagy nem nyújtja be a szükséges dokumentumokat, a Társaság felfüggeszti a játékosi fiókot mindaddig, amíg a kért információkat meg nem kapja. Ha az ügyfél az egyedileg meghatározott határidőn belül nem adja meg a kért információkat, a játékosi fiókot véglegesen lezárják. Ezen felül a megfelelőségi tisztviselő gyanús tranzakciót jelenthet az illetékes hatóságoknak.

2.2.3 Kifizetések monitorozása – a Társaság kizárólag az eredeti forrásra engedélyezi a kifizetést, vagyis arra az ügyfélszámlára, ahonnan a befizetés történt. Egyedi esetekben a Társaság az ügyfél pénzeszközeit másik ügyfélszámlára vagy harmadik fél számlájára is kifizetheti, feltéve hogy az ügyfél a Társaság kérésére elegendő információt és dokumentációt nyújt be az ilyen kifizetés igazolására.

2.2.4 Harmadik fél szolgáltatások használata – a Társaság együttműködik a SumSub (https://sumsub.com/) külső szolgáltatóval ügyfelei személyazonosságának biztonságos ellenőrzése érdekében, biztosítva a szabályozási követelményeknek való megfelelést és védelmet nyújtva a csalással szemben. A SumSub egyszerűsített folyamatot kínál dokumentumellenőrzésre, személyazonosság-ellenőrzésre és AML-megfelelésre, lehetővé téve a Társaság számára, hogy magas szintű bizalmat és biztonságot tartson fenn, miközben gördülékeny felhasználói élményt biztosít. Ez az együttműködés garantálja, hogy csak valódi játékosok férjenek hozzá a platformhoz, védve ezzel mind a Társaságot, mind az ügyfeleit.

Kockázatkezelés

3.1 A Társaság alapos ellenőrzési és kockázatkezelési stratégiát vezetett be a pénzmosás elleni és csalásmegelőzési előírásoknak való megfelelés érdekében. Ez a szabályzat egy átfogó, háromlépcsős ellenőrzési folyamatot integrál folyamatos kockázatértékelési eljárásokkal.

3.2 A Társaság az ügyféllel fennálló kapcsolat teljes időtartama alatt folyamatos kockázatkezelési intézkedéseket alkalmaz. A Társaság az ügyfél személyazonosságát bűnözői tevékenységekhez kapcsolódó személyeket, tiltott személyeket, terrorizmust, politikailag exponált személyeket stb. tartalmazó ismert adatbázisokkal veti össze. Ez a kockázatértékelés magában foglalja az ügyfél hátterének, származási országának, pénzforrásának és tranzakciós mintáinak elemzését is.

3.3 Azon ügyfelek vagy tranzakciók esetében, amelyeket magas kockázatúnak azonosítanak – a tranzakció mérete, a tevékenység gyakorisága vagy a finanszírozás forrásának tisztázatlansága miatt –, a Társaság fokozott átvilágítást alkalmaz. Ez magában foglalhat alaposabb ellenőrzéseket vagy akár a magas kockázatú régiókból érkező befizetések tilalmát is. Ezeknek az intézkedéseknek az alkalmazásáról a Társaság saját mérlegelése alapján dönt.

3.4 A Társaság köteles nemcsak ügyfelei személyazonosságát megállapítani, hanem a játékosi fiók tevékenységét is figyelemmel kísérni annak érdekében, hogy azonosítsa azokat a tranzakciókat, amelyek nem felelnek meg az adott ügyfélre vagy számlatípusra jellemző normál vagy elvárt tranzakcióknak. Know Your Client (KYC) eljárásunk a szolgáltatások kockázatkezelési és ellenőrzési eljárásainak alapvető eleme. A KYC-programok intenzitása ezeken az alapvető elemeken túl a kockázat mértékéhez igazodik.

Kezdeti ellenőrzés:

3.5 Minden ügyfél köteles elvégezni a kezdeti ellenőrzést. Ez az első lépés megköveteli, hogy az ügyfél személyes adatokat adjon meg, például teljes nevet, születési dátumot, állampolgárságot, telefonszámot és regisztrációs címet.

Nagy összegű tranzakciók ellenőrzése

3.6 Ha az ügyfél tevékenysége elér bizonyos pénzügyi küszöbértékeket – a forgalom eléri vagy meghaladja a 2000 EUR-t (vagy ennek megfelelő összeget más pénznemben) –, fokozott ellenőrzést kell alkalmazni. A szabály attól függetlenül érvényes, hogy a befizetés/kifizetés egyetlen tranzakcióban történt-e, vagy több olyan tranzakcióban, amelyek összefüggőnek tűnnek. Ebben a lépésben az ügyfélnek fényképet kell benyújtania hivatalos személyazonosító okmányáról, valamint egy dokumentumot, amely igazolja lakcímét. A Társaság az első ellenőrzés során megadott információk érvényességét a SumSub külső szolgáltatáson keresztül ellenőrzi. A tranzakcióhoz kapcsolódó pénzeszközök az ellenőrzés befejezéséig felfüggesztve maradnak.

A pénzeszközök forrásának ellenőrzése nagy volumenű tranzakciók esetén

3.7 Nagy volumenű tranzakciók esetén az ügyfelek kötelesek elvégezni a harmadik szintű ellenőrzést is, amely magában foglalja a pénzeszközök forrását részletesen igazoló dokumentumok benyújtását. Ez a lépés azt szolgálja, hogy megerősítse: a tranzakciókban felhasznált pénzügyi források jogszerűek. Amíg az ügyfél ezt az ellenőrzést nem teljesíti, a Társaság felfüggeszti a tranzakciót.

3.8 Az ellenőrzési szakaszok és a kockázatkezelési eljárások integrálásával a Társaság biztosítja, hogy minden ügyféltevékenység a legmagasabb megfelelési normáknak megfelelően legyen nyomon követve és ellenőrizve, ezáltal minimalizálva az illegális tevékenység kockázatát. A játékosellenőrzési folyamatról további részletek a KYC szabályzatban találhatók.

Jelentéskészítés

4.1 A Társaság e AML szabályzatnak megfelelően figyeli a tranzakciókat. Azokat a tranzakciókat, amelyeket a Társaság gyanúsnak ítél, különösen azokat, amelyekhez az ügyfelek nem nyújtottak elegendő információt és dokumentációt a tranzakciók igazolására, továbbíthatja a szabályozó hatóság felé.

4.2 Ha a személyzet bármely tagja tudja, gyanítja, vagy észszerű oka van tudni vagy gyanítani, hogy pénzmosási bűncselekményt követtek el vagy követnek el, köteles gyanús tevékenységi jelentést (SAR) készíteni.

4.3 A személyzetnek nem kötelessége aktívan keresni a pénzmosási bűncselekmények jeleit. Ha azonban a rendes munkavégzése során tudomására jut, vagy gyanítja, hogy ilyen bűncselekmények történnek, SAR-jelentést kell készítenie.

4.4 A Társaság köteles nyilvántartást vezetni minden gyanús tranzakciós esetről. Különösen nyilvántartást vezet minden olyan esetről, amikor jelentést tett a szabályozó hatóság felé, valamint minden olyan esetről, amikor nem tartotta szükségesnek a szabályozó hatóság értesítését. Minden jelentési vagy nem jelentési döntést megfelelően meg kell indokolni.

Nyilvántartásvezetés

5.1 A Társaság elkötelezett az átfogó nyilvántartások vezetése mellett, a szabályozási követelményeknek megfelelően.

az ügyfél azonosításához szükséges információk és dokumentumok;
az ügyfél által az ellenőrzési eljárás során megadott információk és dokumentáció;
az ügyfél Weboldalon végzett tevékenységére vonatkozó információk;
az ügyfél által végrehajtott bejövő és kimenő tranzakciókra vonatkozó információk;
a gyanús tranzakciók kapcsán tett intézkedések dokumentációja, függetlenül attól, hogy történt-e jelentés a szabályozó hatóság felé.

5.2 Minden nyilvántartás, beleértve az ügyfél személyes adatainak és tranzakciós adatainak tárolását is, biztonságos módon, titkosítással kerül megőrzésre. A Társaság tájékoztatja az ügyfeleket, hogy ezek a nyilvántartások a felelős hatóságok kérésére haladéktalanul rendelkezésre bocsáthatók.

Kapcsolat

6.1 Ha bármilyen kérdésed van e pénzmosás elleni szabályzattal kapcsolatban, kérjük, vedd fel a kapcsolatot ügyfélszolgálati csapatunkkal: [email protected]. Mindig örömmel segítünk.