Bevezetés

1.1. A spinvoyage.com oldalon nyújtott szolgáltatásunk használatával tudomásul veszed, hogy a Társaság saját maga vagy harmadik felek bevonásával ellenőrzési eljárásokat folytathat le. A Társaság kérheti, hogy a befizetés és/vagy a kifizetés szakaszában (vagy mindkettőnél), illetve bármely más szakaszban a Társaság kizárólagos mérlegelése alapján dokumentumokat bocsáss rendelkezésre, például az útleveled másolatát vagy más azonosításra szolgáló iratot a KYC-eljárások részeként.

1.2. A Társaság kérheti továbbá a korábban benyújtott dokumentumok újbóli benyújtását, ha azok időközben lejártak vagy bármilyen okból már nem érvényesek, illetve bármikor kérhet további KYC-dokumentációt. A játékosi fiókod blokkolható vagy bezárható, ha nem adod meg a kért információkat vagy dokumentumokat, vagy ha az általad megadott információk vagy dokumentumok hamisnak vagy megtévesztőnek bizonyulnak. A Társaság fenntartja a jogot a játékosi fiókod bezárására és a fiókodon lévő pénzeszközök visszatartására mindaddig, amíg az ellenőrzési folyamat le nem zárul.

1.3. A Társaság további információkat kérhet a KYC teljesítéséhez, például az életkorodra, személyazonosságodra, címedre és további elérhetőségeidre vonatkozóan, beleértve a lakóhelyedet, azt a helyet, ahonnan a Weboldalt el kívánod érni, ha az eltér a lakóhelyedtől, valamint a vonatkozó fizetési információkat; ezeknek minden esetben valósnak és pontosnak kell lenniük.

1.4. Fenntartjuk a jogot arra, hogy a játékosi fiók regisztrációja során megadott telefonszámot felhívjuk, ami saját mérlegelésünk szerint a KYC-eljárás szükséges része lehet. A játékosi fiók teljes körű ellenőrzéséig semmilyen kifizetés vagy cashout nem kerül feldolgozásra.

1.5. Fenntartjuk a jogot arra, hogy harmadik felek ellenőrzési szolgáltatásait és rendszereit használjuk fel személyazonosságod ellenőrzésére, beleértve a Sum&Substance szolgáltatását is (https://sumsub.com).

1.6. Kizárólag a te felelősséged biztosítani, hogy az általad megadott információk valósak, teljesek és pontosak legyenek, és ezennel kijelented és szavatolod a Társaság felé, hogy a megadott adatok valósak, teljesek és pontosak.

Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás (SDD)

2.1 Az egyszerűsített ügyfél-átvilágítás (SDD) azon ügyfelekre alkalmazható, akiket alacsony pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási kockázatúnak minősítenek. Az SDD esetén az azonosításhoz és ellenőrzéshez szükséges szint csökkentett, de továbbra is megfelel a szükséges szabályozási előírásoknak.

2.2 SDD alkalmazható:

olyan ügyfelek esetében, akik az illetékes hatóságok által alacsony AML/CTF kockázatúnak minősített joghatóságokban élnek;
olyan ügyfelek esetében, akik az előírt küszöbérték alatti, alacsony értékű tranzakciókat végeznek;
olyan ügyfelek esetében, akik nem hajtanak végre gyanús cselekményeket vagy tranzakciókat a fiókon.

2.3 Eljárás:

Alapvető azonosító adatok gyűjtése (pl. név, születési dátum, állampolgárság).
A személyazonosság ellenőrzése egyszerűsített módszerekkel, például megbízható adatbázisokkal való összevetéssel.
Folyamatos monitorozás annak biztosítására, hogy az ügyfél kockázati profilja továbbra is alacsony maradjon.

Fokozott ügyfél-átvilágítás (EDD)

3.1 Fokozott ügyfél-átvilágításra (EDD) van szükség azon ügyfelek esetében, akik magasabb pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentenek. Ez szigorúbb ellenőrzési és monitorozási folyamatokat jelent.

3.2 EDD szükséges:

politikailag exponált személyek (PEP) esetében;
magas kockázatú joghatóságból származó ügyfelek esetében;
összetett vagy szokatlan tranzakciókat végrehajtó ügyfelek esetében;
olyan ágazatokban érintett ügyfelek esetében, amelyek a pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás szempontjából magasabb kockázatúnak minősülnek.

3.3 Eljárás:

További azonosító dokumentumok beszerzése (pl. többféle személyazonosító okmány, lakcímigazolás).
Alapos háttérellenőrzések és a pénzeszközök forrásának vizsgálata.
A tranzakciók folyamatos monitorozása a gyanús tevékenységek kiszűrése érdekében.
Szigorúbb ellenőrzések alkalmazása a fiókhasználatra és a tranzakciókra vonatkozóan.

Ügyfélút

Regisztrációs ellenőrzés

4.1 Ahhoz, hogy befizetést hajts végre a játékosi fiókodra és részt vegyél a Társaság által kínált játékokban, regisztrálnod kell.

A játékosi fiók regisztrációjakor a következő információkat gyűjtjük az ügyfélről:

E-mail-cím;

4.2 Ez a regisztrációs űrlap felhasználóbarát kialakítású, miközben minden, a kezdeti KYC-megfeleléshez szükséges információt rögzít.

A dokumentumokra és azok ellenőrzésére vonatkozó követelmények

5.1 A Társaság ügyfél-azonosítási eljárásokat alkalmaz ügyfelei valódi személyazonosságának és címének ellenőrzésére. Az „Ismerd meg ügyfeledet” (KYC) eljárások elsődleges célja, különösen a pénzmosás elleni fellépés szempontjából, annak megerősítése, hogy a lehetséges ügyfél valóban az, akinek mondja magát. A Társaság minden ügyféllel kapcsolatban alapos KYC-eljárást folytat annak biztosítására, hogy elegendő információval rendelkezzen az érintett személyek magabiztos azonosításához és megértéséhez.

Személyazonosság ellenőrzése (Proof of Identity)

5.2 A Társaság személyazonosság-ellenőrzési folyamata arra irányul, hogy megerősítse az ügyfelek legfontosabb adatait, beleértve a teljes nevüket, születési dátumukat és helyüket, állampolgárságukat, valamint a származási országuk által kiállított azonosító dokumentum részleteit. Az ügyfeleknek fényképet vagy szkennelt másolatot kell benyújtaniuk az eredeti, személyazonosságot igazoló dokumentumról. Az alábbi dokumentumok egyikét fogadjuk el személyazonosság igazolására: személyi igazolvány (mindkét oldal), nemzeti útlevél (minden releváns oldal), útlevél (fényképes oldal), illetve állandó tartózkodási kártya (mindkét oldal).

5.3 A benyújtott dokumentumnak a következő információkat kell tartalmaznia: kibocsátó ország, sorszám, kiállítás dátuma, lejárat dátuma, nem, keresztnév, vezetéknév és születési dátum. Minden szkennelt másolatnak vagy fényképnek az eredeti dokumentumról, színes formában, képszerkesztő szoftverrel nem módosított állapotban, és tükröződéstől vagy elmosódástól mentesen kell készülnie. A dokumentum részleteinek világosan láthatónak és olvashatónak kell lenniük.

5.4 A személyazonosság ellenőrzése során a Társaság:

hitelesíti a dokumentumot annak jellemzőit érvényes dokumentumokat tartalmazó tudásbázissal összevetve;
ellenőrzi a dokumentum érvényességét és jogszerűségét nyilvános nyilvántartások vagy harmadik fél szolgáltatásai révén, ahol ez alkalmazható;
megvizsgálja a szkennelt vagy lefotózott dokumentumot szerkesztés nyomai után;
meggyőződik az ügyfél által megadott információk teljességéről és pontosságáról;
összeveti az ügyfél adatait szankciós listákkal, PEP-listákkal, terrorista listákkal, feketelistákkal és meglévő ügyfél-adatbázisokkal a duplikált regisztráció megelőzése érdekében.

Cím ellenőrzése

5.5 A Társaság címellenőrzési folyamata az ügyfél állandó vagy ideiglenes lakóhelyének megerősítésére szolgál. Az ügyfeleknek fényképet vagy szkennelt másolatot kell benyújtaniuk az eredeti, lakcímet igazoló dokumentumról. Lakcímigazolásként az alábbi dokumentumok egyikét fogadjuk el: bankszámlakivonat, közüzemi számla, adóügyi dokumentum, helyi hatóság által kiállított lakcímbejelentő okirat, állami dokumentum vagy bírósági irat.

5.6 A benyújtott dokumentumnak a következő információkat kell tartalmaznia: az ügyfél teljes neve, postacíme, kiállítás dátuma (90 napnál nem régebbi), valamint adott esetben a kiállító szervezet bélyegzője és aláírása. Minden szkennelt másolatnak vagy fényképnek az eredeti dokumentumról, színes formában, képszerkesztő szoftverrel nem módosított állapotban, és tükröződéstől vagy elmosódástól mentesen kell készülnie. A dokumentum részleteinek világosan és könnyen olvashatónak kell lenniük.

5.6 A címellenőrzési folyamat során a Társaság:

hitelesíti a dokumentumot annak érvényességének és jogszerűségének ellenőrzésével;
ellenőrzi a szkennelt vagy lefotózott dokumentumot szerkesztés nyomai után;
meggyőződik arról, hogy minden szükséges adat szerepel rajta;
megerősíti, hogy a lakcímet igazoló dokumentumon szereplő név megegyezik a személyazonosságot igazoló dokumentumon szereplő névvel;
ellenőrzi, hogy a dokumentumot az elmúlt 90 napon belül állították ki.

A pénzeszközök forrásának ellenőrzése

5.7 A Társaság eljárást működtet a vagyon eredetének (SOW) ellenőrzésére. Ez az ellenőrzés kulcsfontosságú a pénzeszközök eredetének és jogszerűségének biztosítása érdekében. Elfogadható vagyonforrás például:

az elmúlt 3 hónapon belül kiállított bérjegyzék;
adóbevallás vagy jövedelemigazolás;
dátummal ellátott és a felek által aláírt munkaszerződés, a fizetés összegének feltüntetésével;
dátummal ellátott és a felek által aláírt szolgáltatási szerződés, a fizetési feltételek feltüntetésével;
az elmúlt 3 hónap számlái;
a jövedelem beérkezését igazoló bankszámlakivonat, amely tartalmazza a küldőt és a fizetés célját;
adásvételi szerződés másolata;
részvényeladásról vagy pénzfelvételről szóló igazolás;
osztalék beérkezését igazoló dokumentum: igazgatósági ülés jegyzőkönyve, osztaléknyilvántartás;
öröklési bizonyítvány a végrendelet másolatával.

5.8 A vagyonforrás ellenőrzése során a Társaság:

hitelesíti a benyújtott dokumentumokat azok érvényességének és jogszerűségének ellenőrzésével;
megvizsgálja a szkennelt vagy lefotózott dokumentumokat szerkesztés nyomai után;
meggyőződik arról, hogy minden szükséges adat – például az ügyfél neve és pénzügyi információi – szerepel és pontos;
megerősíti, hogy a SOW dokumentumon szereplő név megegyezik a személyazonosságot igazoló dokumentumon szereplő névvel;
értékeli a vagyonforrás hitelességét, és meggyőződik arról, hogy az összhangban áll az ügyfél pénzügyi profiljával.

Ellenőrzés szelfifotóval

5.9 A szelfifotós ellenőrzés annak biztosítására szolgál, hogy az ellenőrzési dokumentumok valóban az ügyfélhez tartozzanak. Az ügyfélnek olyan fényképet kell benyújtania magáról, amelyen az ellenőrzéshez használt személyazonosító okmányt (személyazonosság igazolása) az arca mellett tartja.

5.10 A szelfifotónak a következő követelményeknek kell megfelelnie:

Az ügyfélnek a kezében kell tartania az ellenőrzési dokumentumot a képen.
Az ügyfél arca teljes egészében látható kell legyen a képen belül.
A dokumentumot függőlegesen kell tartani, és minden részletének tisztán olvashatónak kell lennie.

5.11 A szelfifotó ellenőrzése során a Társaság megvizsgálja:

hogy a képen szereplő személy megegyezik-e a személyazonosító dokumentumon látható személlyel;
hogy a szelfin szereplő dokumentum ugyanaz-e, mint amelyet a személyazonosság ellenőrzéséhez használtak;
hogy nincs-e nyoma képszerkesztő szoftverrel végzett módosításnak;
hogy a fotó EXIF-adatai elérhetők-e, és a létrehozás dátuma megegyezik-e az aktuális dátummal.

5.12 A Társaság szükség esetén további részleteket kérhet, és a munkatársak a helyzet függvényében további ellenőrzéseket is végezhetnek.

Kapcsolat

Ha bármilyen panaszod van a KYC szabályzatunkkal kapcsolatban, vagy azzal összefüggésben, ahogyan a fiókoddal vagy személyazonosságoddal kapcsolatos vizsgálatokat lefolytattuk, kérjük, lépj velünk kapcsolatba: [email protected].